【積立投資の初心者向け】入金停止後も資産が増加！ニッセイ外国株式インデックス

今日は、旧NISAの積立投資枠として2019年4月から現在まで継続保有している、『ニッセイ外国株式インデックスファンド』について

自分の投資行動を記録すべく、ブログ更新します！

ニッセイ外国株式インデックスファンドとの出会い

このインデックスファンドは、私が投資の世界に足を踏み入れた第一歩目として購入したもの

とても思い入れが強く、愛着があるファンドです

👇の記事でも書きましたが、

2024年１月１日にご逝去された、経済評論家の山崎元さんが著書『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!』の中で紹介してくれたものです

まずは運用成績から

NISAが新制度に移行された関係で

旧NISA枠での投資は2023年12月の入金が最後

旧NISAでの入金総額は106.9万円

それ以降の追加入金はなく、ただただ継続保有（＝放置）している状況です

入金はストップしたものの、

旧ニーサ枠の資産も、右肩上がりで増え続けている状況💰

インデックスファンドの投資先（各国企業）から入ってくる配当金なども再投資に回され

複利の効果もありながら、ファンド自体の資産が膨らんでいく

ファンドの資産が膨らむ＝保有している口数に応じて自分の資産額も増えていく

といった状況です🤭

現在の資産状況は、

投資（入金）額　106.9万円

現在の評価額　306.9万円

トータルリターン　➕199.9万円

資産としては約2.9倍まで増えています

本のタイトルどおり、投資初心者である私に『お金の増やし方』を教えてくれた山崎元さんと、共著者の大橋弘祐さんに感謝です🤗

新NISAでインデックス型の積立投資をはじめた方の中には、

含み損が出て苦しくなり、解約検討中の方もいるのではないでしょうか

含み損については、私も👇のとおり経験しました

積立開始の1年後、

投資額47.9万円に対して、リターンは-８万円

評価額は39.9万円まで減りました

増えると思って積立投資しているのとは裏腹に、一年経過後に評価損という状況

精神的に苦しく・・・なるところですが、

お恥ずかしい話、当時の私は、給与からの天引きで積み立てていたこともあり、評価額もチェックせず『ほったらかし投資』状態

含み損であることに気付いていませんでした😅

でも、結果的にはそれで良かったと思っています。小心者なので、含み損を見てしまったら、早々と解約していたかもしれません

旧NISA枠のため、追加で投資（入金）できていないにも関わらず、『お金のなる木』として大きく育ち続けてくれている、ニッセイ外国株式インデックスファンド

信託報酬率が0.098％と非常に低い点も、魅力的だと思っています

これからも、末永く継続保有していこうと思ってます🤗

今回も最後までご愛読いただきありがとうございました！

（R8.4.20に資産状況を更新してます👇）