💡この記事はこんな方にオススメ
✅楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天･VT）への積立投資に興味がある方
✅積立投資の商品を探している方
✅インデックス投資に興味がある方🌱
今回のブログは、私が2024年（R6年）の1月から積立を開始した『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：「楽天･VT」）について💰
その名のとおり全世界型の投資信託の商品で、いわゆる『オルカン』と呼ばれるものの一つ
この商品に約2年超投資している私の運用成績と、この商品に投資して良かったか？という個人的な感想について更新したいと思います🤗
先に感想からお伝えすると、
『時間はかかってるけど、ちゃんと評価益は膨らんできてるから、これからも継続保有していきたいと思える商品🤗』という感想です！
それでは、この投資商品の簡単なご紹介から！
楽天・全世界株式インデックス・ファンドについて
文章での説明は長くなるので、まずはチャットGPTに作ってもらったイラストでご紹介！
楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、
イギリスのFTSEラッセル（FTSE Russell）社が公表している「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」を参考にして、運用されている投資信託💰
どの国に、どのくらいの割合で投資しているの？が気になるところ
実はこの商品、全世界型といいつつも👇のとおり約6割がアメリカへの投資
ちなみに、アメリカのどんな会社に投資しているの？については、👇のとおり
世界をリードするビックな企業が投資先となっています！
以上が『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の簡単なご紹介でした
私の投資成績
ここからは、私自身のNISA（積立投資枠）での投資成績について💰
楽天・全世界株式インデックス・ファンドには、2024年1月から積立開始🌱
そして👇が1年後（2025年1月）の運用状況
1年で約31万6千円の入金
それに対して評価額は+2万8千円程度なので、年利+8.9%で増加💰
地道ながら、コツコツ増えている印象
そんな順調な滑り出しとは裏腹に、同じ年の4月には、一転して👇グラフのとおり-4万円に転落⤵️
4月に起こったことと言えば、アメリカのトランプ政権による相互関税の発表
『アメリカが外国から輸入する商品に高い税金をかけるぞ！』と、急にトランプさんが言い出したことに世界中が驚き、株価が急落するという地獄絵図・・・
ただ、長期積立投資とっては『良い品が叩き売られるバーゲンセール突入』の状態！
私もここで狼狽せず、淡々と積立継続
そんなこんなで、積立開始から約2年経ったころには、評価額が+21万3千円に上昇📈💰
2年での利回りは+29.0％
貯金に例えると、2年の定期預金に70万円ちょっと預けてみたら、年利15％くらいの高金利で、満期時に90万円以上に増えていた状態💰
運用成績としては十分嬉しいい✌
楽天・全世界株式インデックス・ファンドに投資して良かったか？
この商品に投資して良かったというのが率直な感想で、これからも継続投資していく考えです！
今後、どんな株価大暴落が来るかは想像できません
もちろんトータルリターンが減ったり、最悪の場合、投資額よりもマイナスの赤字状態が発生する可能性もあります
それでも、楽天証券さんのホームページで運用実績のグラフを確認すると、
👇のとおり、デコボコしながらも右肩上がりは続いています
これまでの投資経験からすると、投資の王道は『保有数を多くすること』
なので、暴落の時こそバーゲンセールと思って
これからも一喜一憂することなく
淡々と給与天引きで『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』への積立投資を続けていきたい
そう思える投資商品というのが私の感想です！
これからも、この商品の成績を定期的に更新できればと考えています
今回も最後までお付き合いいただきありがとうございました🤗
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